BioCatch lanza una nueva solución de detección de cuentas mulas, para luchar contra el lavado de dinero

Barcelona, 16 de noviembre de 2021 – BioCatch, líder mundial en biometría del comportamiento, ha anunciado hoy su nueva solución Mule Account Detection, que proporciona una protección integral contra el fraude por mulas de dinero. Las mulas de dinero son personas que, por orden de otra persona, reciben dinero en sus cuentas personales obtenido de víctimas de fraude y, de allí, lo ingresan a otras cuentas o lo entregan a terceros favoreciendo el lavado de dinero. Estas cuentas son un eslabón crítico en esta cadena de fraudes.

Este año en España se han desmantelado varias organizaciones que practicaban este tipo de delito, en el que llegaban a estafar millones de euros a cientos de personas. En octubre, por ejemplo, la Policía Nacional ha desmantelado un entramado de 23 "mulas de dinero" en cinco provincias españolas.

Los ciberdelincuentes se han aprovechado de la pandemia mundial y de la vulnerabilidad de las personas al usar sus cuentas para mover dinero en todo el mundo. Los jóvenes son particularmente vulnerables a los esquemas de lavado de dinero. Según la Cifas, organización sin ánimo de lucro para la prevención de fraude, este año han aumentado un 78% las cuentas de personas menores de 21 que han actuado como mulas de dinero.

“La detección de cuentas de mulas es complejo porque entran muchos escenarios diferentes. Una entidad financiera podría estar lidiando con un delincuente que utiliza una identidad falsa o robada para abrir una nueva cuenta o que podría haberse apoderado de la cuenta de una víctima involuntaria para lavar dinero robado”, afirma Gadi Mazor, CEO de BioCatch. "Nuestra solución Mule Account Detection aplica modelos de riesgo de Machine Learning para buscar los comportamientos específicos asociados con múltiples escenarios de fraude que resultan indicativos de la actividad de la mula, tanto a la hora de abrir cuenta como para pagar".

“La preocupación por el incremento de mulas, como resultado de la extraordinaria cantidad de pagos fraudulentos interceptados de los programas de estímulo, está influyendo en la cantidad de entidades financieras que están incorporando soluciones para detectar mulas”, dice Trace Fooshee, Asesor Estratégico en Aite, división anti fraude y AML de Novarica. "En algunos casos, las entidades financieras están cambiando sus políticas e, incluso, sus estructuras, con el objetivo de reducir los riesgos ".

Cuando las cuentas mulas se dejan de gestionar, las entidades financieras se enfrentan a pérdidas económicas importantes, problemas regulatorios y problemas de reputación. Según una encuesta reciente de Aite-Novarica, el 64% de los ejecutivos afirma que sus entidades han mostrado más interés en rastrear, detectar y prevenir la actividad de las mulas. La solución BioCatch Mule Account Detection se ejecuta de forma continua, en cada sesión digital, de fondo, monitorizando las anomalías que pueden sugerir que una cuenta está actuando como una mula de dinero.

Esta plataforma permite detectar el fraude financiero en varios casos, como a la hora de abrir una cuenta, de tomar el control de una cuenta, estafas y ahora también cuentas de mulas. Basada en una innovadora tecnología biométrica de comportamiento, BioCatch está presente en más de 50 entidades financieras en todo el mundo, para reducir el impacto emocional y financiero del fraude y el robo de identidad, proporcionando confianza y seguridad al mismo tiempo que protege a los clientes y a sus activos de las amenazas de fraude más sofisticadas.

Para más información sobre la solución de detección de cuentas mulas de BioCatch, regístrate al webinar Stop Muling Around: Best Practices for Mule Account Detection, que tendrá lugar el 1 de diciembre.

Mauro Tomasini / Marta Valverde

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